上交所四問中泰信托終有回應:實控人仍是未解之謎,僅列出兩個逾期項目
微信公眾號-信托百佬匯 2019-09-27 中泰信托



來源:界面新聞
作者:張曉云


在經歷兩次申請延期后,新黃浦終于回復了上交所的半年報問詢函,但有關中泰信托股東陽光化等問題仍未給出明確答復。

9月26日晚間,新黃浦發布公告稱,收到問詢函后公司對此高度重視并積極組織相關人員按要求落實,但由于所涉部分情況仍需進一步全面核實,現據實際情況,就問詢函做出部分回復。
此前上交所的問詢函內容涉及預付款項、長期股權投資、房地產開發業務等四大項共計10個問題,其中指出新黃浦對其重要參股子公司中泰信托的長期股權投資金額為13.36億元,未計提減值準備,因此要求新黃浦補充披露有關中泰信托的四方面信息。
(1)中泰信托的業務概況、經營模式、利潤貢獻、風險敞口和主要合作方,以及主要合作方是否與公司主要股東存在關聯關系或潛在利益安排。
(2)以列表形式披露中泰信托發行的信托計劃名稱、規模、投向、期限、杠桿率以及是否出現逾期等情況,若出現逾期,中泰信托是否應承擔潛在的還款義務。
(3)結合公司投資入股中泰信托的主要協議條款等因素,詳細分析公司在上述投資中享有的主要權利和義務,包括但不限于投資決策權、收益權、具體分紅比例等權利,以及資金投入、風險承擔、潛在兌付和擔保等義務。
(4)結合中泰信托的經營情況,說明長期股權投資的減值測試的具體過程,減值準備計提是否充分、審慎。
從此次新黃浦的回復來看,中泰信托的股東陽光化仍未有實質進展,德潤信托計劃背后的實際控制人仍未浮出水面。與此同時,公告僅列出了兩個中泰信托的逾期信托項目,與記者從投資者處獲得的資料有所出入。

實際控制人仍未浮出水面

“中泰信托的實控人是誰?”一直位列信托業十大未解之謎。
中泰信托前身為中國農業銀行廈門信托投資公司,成立于1988 年,2002 年遷址上海。是7家上海本地注冊信托公司之一,目前注冊資本金5.166億。
在金融牌照日益水漲船高的環境下,中泰信托一直是各方資本火拼爭奪的標的之一,歷史上曾被貼上各種標簽。
除了自身的信托牌照外,中泰信托旗下還擁有眾多稀缺金融牌照。例如:2003年,布局公募基金業,是大成基金管理有限公司控股股東和第一大股東(持股比例50%)。2014年進駐保險業,成為都邦財產保險股份有限公司第二大股東(持股比例19.07%)。
2017年底,受累“股東陽光化”僵局,中泰信托被原上海銀監局“按下暫停鍵”。中泰信托收到上海銀監局《審慎監管強制措施決定書》。原因是,法人治理存在缺陷、實際控制人不明;部分業務開展違規,責令公司暫停新增集合資金信托計劃,存續集合資金信托計劃不得再募集。
新黃浦在此次回復中表示,中泰信托計有股東 6 家,主要包括:中國華聞投資控股有限公司(以下簡稱中國華控)持股 31.57%,新黃浦持股 29.97%,廣聯(南寧) 投資股份有限公司(以下簡稱廣南投)持股 20%。其中中國華控與廣 南投分別持有公司第一大股東上海新華聞投資有限公司 50%股權,該二者與公司具有關聯關系,但均與公司無潛在利益安排。

中泰信托的股東較為復雜,看似復雜的股權關系穿透后,中泰信托的實際控制人直指北京信托旗下德瑞信托計劃這一金融產品,而從持股數量來看,德瑞信托計劃也是新黃浦的實際控制人。
新黃浦稱,根據《商業銀行股權管理暫行辦法》(中國銀監會令〔2018〕1 號)第三十二條規定,中泰信托按照穿透原則,將主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人作為自身的關聯方進行管理。上述關聯方均與中泰信托無任何利益安排或潛在利益安排。同時,上述關聯方中,除中國華控與廣南投的上述關聯關系外,均與公司及公司主要股東無關聯關系或潛在利益安排。從此次新黃浦公告來看,德潤信托計劃背后的實際控制人仍未浮出水面。

僅列出兩個逾期信托項目

上交所要求新黃浦以列表形式披露中泰信托發行的信托計劃名稱、規模、投向、期限、杠桿率以及是否出現逾期等情況,若出現逾期,中泰信托是否應承擔潛在的還款義務。
新黃浦回復稱,截至 2019 年 6 月末,中泰信托信托業務總體開展情況為:實收信托存量規模 342.4 億元,較 2018 年末上升 27.68%,具體情況詳見下表:
公告稱,根據《信托法》和《信托公司管理辦法》,信托公司經營信托業務時,不得承諾信托財產不受損失或者保證最低收益。中泰信托作為受托人,將依法合規按照信托法律文件規定,嚴格履行誠實、勤勉、盡職受托義務,切實維護受益人合法利益。如信托計劃發生逾期,中泰信托無潛在還款義務,將通過包括訴訟在內的各種渠道和方式盡可能保障信托計劃的正常兌付,保障受益人的財產安全。
公告還表示,目前,中泰信托逾期信托計劃風險正在逐步化解,主要為:
a)融資人貴州清水江城投集團有限公司項下逾期規模27410萬元,擔保方為黔南東升發展有限公司。
b)融資人青海省投資集團有限公司項下逾期規模48040萬元。
上述融資方和擔保方均為省屬、地市屬國有企業。
值得注意的是,公告僅列出了兩個逾期信托項目,這與記者從中泰信托部分投資者處獲得的資料有出入。目前,中泰信托還存在其他逾期的信托項目。
此外,據記者獲悉,融資人為青海省投資集團的信托計劃全稱為“中泰?恒泰 18 號集合資金信托計劃”(下稱恒泰18號),投資者人數為159人。在該產品逾期后,中泰信托召開了兩次受益人大會,但都因在有效時間內回收的表決票份數未達法定比例,會議未就原定議案形成決議。
新黃浦公告稱,經查,中泰信托現無對外擔保(含隱性擔保)業務。中泰信托現無為其發行的信托計劃或其他任何機構發行的信托計劃、資產管理計劃或私募基金等金融產品,向任何金融機構、非金融機構、其他法人或自然人出具過資金兜底性質的《兜底函》、《擔保函》、《支持函》、 《安慰函》、《承諾函》或抽屜協議等文件,包括但不限于《受(收)益權遠期受讓(回購)協議》、承諾信托(委托)資金不受損失的《承 諾函》、承諾對信托計劃(資管計劃/私募基金)進行流動性支持的《流動性支持函》等。
但實際上,中泰信托在2019年收到了兩張監管罰單。
2019年5月,中泰信托由于在2015年7月違規承諾某信托財產不受損失,被上海銀保監局根據《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰法》第二十七條,對該公司處以警告,并沒收違法所得264.36萬元。
8月,中泰信托由于在2014年12月至2018年7月期間,對某業務合同未能做到全過程、動態化盡職管理。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》(以下簡稱《管理法》)第四十六條第(五)項的規定,上海銀保監局對其責令改正,并處罰款50萬元。
截至 2018 年 12 月 31 日,中泰信托資產總計 45.58 億元,負債總計 2.07 億元,所有者權益為 43.51 億元,年內實現凈利潤 1.44 億元。




關注貸羅盤官方微信

打開微信,點擊底部的″發現″,使用″掃一掃″即可關注貸羅盤官方微信
貸羅盤
QQ快捷登錄 微信快捷登錄
貸羅盤

溫馨提示

QQ快捷登錄 微信快捷登錄

你確認要取消關注該平臺嗎?

取消 確認

關注成功

新世纪娱乐是合法的吗